Comment calculer le taux de rendement moyen ? Comment calculer le taux de rendement moyen ?
L’ immobilier a toujours été l’un des domaines les plus prospères et les plus rentables à long terme lorsqu’il s’agit d’investir leur argent. Beaucoup... Comment calculer le taux de rendement moyen ?

L’ immobilier a toujours été l’un des domaines les plus prospères et les plus rentables à long terme lorsqu’il s’agit d’investir leur argent. Beaucoup d’investisseurs ont gagné une fortune grâce à l’immobilier, et nous entendons souvent quelques personnes éclairées crier bruyamment qu’elles ont réalisé des rendements écrasants. Mais quand est-il ?

Quel rendement annuel pouvons-nous vraiment attendre d’un investissement immobilier ? Parlons-nous de 5%, 10%, 15% par an… ? Est-il préférable d’investir dans les actions que l’immobilier ? Quels sont les rendements des principaux types d’actifs ? Comment le rendement d’un investissement immobilier appartient-il à ces types d’investissements ? Ce sont toutes de bonnes questions !

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Tout d’abord, considérez les rendements approximatifs des investissements les plus populaires sur le marché afin d’obtenir une base de comparaison avec le rendement de la formation de revenu. Mais d’abord, regardons ensemble comment le rendement annuel sur un investissement est calculé.

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Comment le rendement annuel d’un investissement ou d’un investissement est-il calculé ?

Pour les personnes ayant peu ou beaucoup d’expérience en investissement, vous devez être clair sur le concept de rendement. Pour ceux qui ne connaissent pas très bien dans ce domaine, la base de l’investissement est d’obtenir un rendement sur l’argent que vous avez investi.

Mais qu’est-ce que Yield ? Pour simplifier cela, le rendement est en fait la relation entre le revenu généré par un montant monétaire que vous avez investi et ce montant lui-même. Par exemple, si vous investissez 100$ dans un fonds d’investissement qui génère 2$ d’intérêt par année, vous obtiendrez un rendement de 2 % par année, ce qui signifie :

$2/$100$ = 0,02 = 2%

La formule est simple si vous calculez le rendement sur une année. Ils ne partagent que les revenus générés par le capital investi au cours de l’année par le montant du capital investi. C’est tout !

Voyons maintenant quelles sont les estimations des experts du rendement moyen des types d’investissement importants.

Quels sont les rendements approximatifs des autres types de placements ?

Avant de voir quel rendement peut être obtenu d’un investissement immobilier, regardons les rendements approximatifs moyens de certains types d’investissement. Considérez les placements les plus populaires et les plus connus tels que les actions, les obligations, les fonds d’investissement et les certificats d’investissement garantis.

Le tableau suivant présente les différents rendements de chaque investissement en fonction des données historiques et de l’analyse des multiples experts du marché.

De toute évidence, la composition d’un portefeuille d’actions, le choix d’une obligation ou le niveau de risque d’un investissement peuvent avoir un impact significatif sur le rendement d’un investissement. Le Les chiffres tiennent compte d’un risque modéré et sont approximatifs. Pour les actions, nous parlons d’un rendement annuel de 7 %, ce qui est un très bon rendement. Le rendement est d’environ 4 % pour les obligations, 2,5 % pour les fonds d’investissement et 1 % pour les CPG.

Mais qu’en est-il de l’immobilier ?

Quel rendement annuel pouvons-nous attendre d’un investissement immobilier ?

Estimer le rendement annuel de l’investissement immobilier est plus difficile qu’il n’y paraît. Il y a de nombreux facteurs qui influent sur le rendement final qu’un investisseur immobilier tirera de son accumulation de revenu. Par exemple, le prix payé pour le bâtiment, le dépôt appliqué, le revenu gagné, les dépenses et plusieurs autres éléments peuvent avoir une incidence sur le rendement final.

Cependant, si vous supposez une situation normale où un investisseur achète un immeuble à revenu avec un acompte de 20% et dont le revenu est légèrement supérieur sont comme les dépenses, il y a ce qui suit !

Selon plusieurs calculs de rentabilité pour les immeubles à revenu actuellement vendus, le rendement moyen que nous avons atteint était d’environ 21 % par an. OUAIS, 21% !

Veuillez noter que le taux de retour offert par un immeuble à revenu peut varier considérablement en fonction du prix payé et du dépôt de garantie appliqué. Ce rendement estimé est calculé à l’aide de la mécanique traditionnelle, mais la réalité peut être différente. Mais quelles sont les sources de rendement sur l’immobilier ?

Eh bien, c’est assez différent des autres types d’investissement. En fait, nous identifions trois sources qui permettent à un investisseur de s’enrichir grâce à l’immobilier :

  • ✓ Flux de trésorerie (trésorerie ou résultat net à la fin de l’exercice)
  • ✓ Capitalisation (remboursement des hypothèques par loyer)
  • ✓ La valeur ajoutée ( augmentation de la valeur du bâtiment)

Les trois montants monétaires qui apparaissent de ces sources à la fin de l’année sont ensuite résumés et divisés par le montant du dépôt applicable au bâtiment. Nous trouverons ensuite le rendement annuel que l’accumulation de revenus offre.

( Flux de trésorerie capitalisation gains en capital) /capitaux propres

( 1 500$ 6 000 $ 5500 $) /60 000$ = 21,66%

Cette approche est simplifiée volontairement, mais suit la même logique que la méthode plus large et permet un calcul rapide du rendement qu’un bien commercial pourrait fournir.

Pour vous aider à mieux comprendre comment nous calculons le rendement d’un investissement immobilier, nous vous donnerons un exemple simple dans la section suivante. Vous pouvez également découvrir l’approche complète du calcul de la rentabilité d’une accumulation de revenus si vous préférez plus complète pour avoir des exemples. Le fait est que l’immobilier, même avec un rendement annuel de 15% dans les cas moins bons, reste supérieur aux portefeuilles d’investissement modérés et à la plupart des autres types d’investissements sur le marché.

Calculer le rendement des investissements immobiliers — un exemple simple

Voici un exemple de calcul des rendements dont les chiffres sont explicitement tirés d’un immeuble à revenu réel dans le secteur Charlesbourg. C’est un triplex entièrement rénové à vendre à 339 000 dollars américains. C’est ce à quoi un acheteur peut s’attendre avec un acompte de 20% en retour s’il reçoit les revenus du bâtiment et les coûts associés. Les paiements hypothécaires sont calculés avec une période de remboursement de 25 ans et un taux d’intérêt de 3,19 %. Nous essayons juste d’obtenir la performance pour la première année. Le champ suivant contient les chiffres clés d’intérêt pour représenter le rendement final des ventes par rapport au capital investi, c’est-à-dire l’acompte de 20 % de 68 000$.

Prix de vente de l’immeuble (triplex) : 339,000$ en baisse (20%) : $68,000

Recettes annuelles brutes : 27 400$

Dépenses annuelles (chauffage et électricité aux frais des locataires) : 9 000$

Taux hypothécaire mensuel (taux d’intérêt : 3,19 % ; 25 ans ; acompte de 20 %) : 130/mois = 15 710$ par année

  • Excédent d’argent à la fin de l’exercice : 2 690$
  • Capital remboursé pour l’hypothèque de première année : 6 615$
  • Plus d’un an (inflation de 2 % contre 340 000$) : 6 800$

Total (excédent capital valeur) = 16.105$

Rendement annuel (1re année) : 16 105 USD 68 000 = 23,68%

Comme on peut le voir, le rendement annuel pour la première année est de 23,68 %, ce qui est un excellent rendement.

Rendement net calculer : Il y a beaucoup d’autres facteurs à considérer ! — Inflation, escompte et fiscalité

Évidemment, la méthodologie présentée dans cet article est simplifiée volontairement et ne tient pas compte de plusieurs facteurs très importants lors du calcul du rendement net d’un investissement immobilier. Le rendement proposé est GRAND et la méthodologie vise à présenter les mécanismes derrière les sources de revenus de l’immobilier provenant des flux de trésorerie, de la capitalisation et du gain en capital.

Habituellement, lors du financement de l’immobilier, il est nécessaire de prendre en compte la valeur monétaire temporelle et d’utiliser un principe appelé « actualisation » pour réduire les flux de trésorerie de différentes années à la période d’analyse. Comme le calcul de la remise peut être plus complexe pour la personne qui n’est pas financée, il n’a pas été utilisé dans le cadre de l’exemple.

En outre, le rendement net de l’investissement immobilier doit toujours être Considérez l’inflation pour fournir une mesure juste et exacte du rendement réel. Cela n’a pas été pris en compte comme méthode de simplification du rendement brut.

Il faut également tenir compte de la fiscalité lors du calcul du rendement net, car personne ne peut se sauver des impôts. Le taux d’imposition peut varier considérablement d’une personne à l’autre, et dans le financement immobilier, il existe différentes stratégies pour minimiser l’impôt final sur la vente d’un bien à revenu.

***IMPORTANT*** : Il est donc important de noter que la performance présentée dans cet article tient compte des données issues d’une analyse sommaire, en tenant compte des hypothèses du marché et des conditions de crédit. L’objectif est d’expliquer comment il est possible de calculer le rendement brut d’un investissement, indépendamment de l’inflation, de la fiscalité et du principe de la remise. Certes, le retour déclaré ne peut pas seulement être Selon les conditions du marché, mais aussi varier en fonction du type de bâtiment et du calcul du rendement net. Une analyse financière plus poussée pourrait vous donner un rendement à long terme plus précis.

Comment puis-je trouver les caractéristiques de revenu qui fournissent les meilleurs rendements ?

Comme nous l’ avons mentionné plus haut, quelle que soit la tentante rentabilité de l’immobilier, ces derniers sont très divers, et certains investisseurs novices payent souvent trop pour leurs biens à revenu, ce qui conduit à réduire considérablement leurs rendements. En fait, les rendements de l’immobilier, si tout se passe bien, sont excellents, mais il suffit pour certains mauvais locataires qui ne paient pas leur loyer de réduire les flux de trésorerie et rembourser le capital, ce qui peut grandement affecter le rendement final. Si l’augmentation des valeurs n’est pas aussi élevée que prévu, le rendement final peut également être inférieur être calculé comme initialement. Cependant, si vous utilisez un taux de 2%, c’est généralement assez conservateur.

Mais comment trouver les immeubles à revenu qui offrent les meilleurs rendements ?

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Foire aux questions sur les placements immobiliers du Québec (FAQ)

L’ investissement immobilier est un domaine très complexe, et de nombreux jeunes investisseurs veulent commencer, mais pas tous ont des réponses à leurs questions. Pour vous aider à le comprendre plus clairement, voici quelques-unes des questions les plus fréquemment posées au sujet de l’investissement immobilier au Québec.

Vous serez en mesure de trouver des réponses à certaines de vos questions, et si vous souhaitez obtenir de l’aide pour acheter vos futurs investissements, vous pouvez toujours remplir notre formulaire gratuit pour comparer gratuitement 3 agents immobiliers multi-maisons.

Quelles sont les 4 sources de rendement immobilier ?

Comme nous l’avons indiqué ci-dessus, il existe trois principales sources de rendement : les flux de trésorerie, la capitalisation et la valeur ajoutée. Cependant, il existe une quatrième source, le bénéfice à l’achat. Cette source est la plus dangereuse parce que tous les investisseurs ne parviennent pas à acheter un bien à revenu ou un investissement inférieur à sa valeur marchande. Néanmoins, ces quatre sources réunies offrent un rendement global très intéressant.

ce que est la source la plus fiable de rendement immobilier ?

C’ est une question très pertinente et intéressante. Pour l’immobilier, la valeur ajoutée d’un immeuble n’est jamais garantie. En fait, cela dépend d’une variété de facteurs économiques qui vont fluctuer au fil du temps. Si tout se passe bien, votre bâtiment gagnera en valeur au fil du temps. Malheureusement, il s’agit là d’une source de retour imprévisible et peu fiable. En ce qui concerne le bénéfice d’achat, comme nous l’avons dit, c’est la source la moins fiable, puisque tous les investisseurs ne réussissent pas vraiment à trouver des propriétés à vendre en dessous de leur valeur marchande. Quand il s’agit de flux de trésorerie, c’est souvent une source fiable de rendement, mais dans plusieurs situations, il arrive que le flux de trésorerie d’un bâtiment soit nul ou même négatif pendant plusieurs années avant qu’il ne devienne positif et rentable. En fin de compte, c’est donc la capitalisation du bâtiment, qui sans aucun doute le est la source de rendement la plus fiable, puisque l’hypothèque est la première dépense payée avec les loyers des locataires. Chaque mois, l’hypothèque doit être payée afin que votre dette tombe inévitablement tous les mois, augmentant ainsi votre capital sur votre propriété.

La capitalisation d’un bâtiment s’avère être l’une des sources de rendement les plus payées pour l’immobilier, puisqu’elle n’est pas imposable lors de la revente. Seuls les flux de trésorerie ou les gains en capital peuvent être imposables. Cela signifie qu’il peut être avantageux d’accélérer votre prêt hypothécaire pour le rembourser plus rapidement.

Quel est le prix moyen d’un hébergement PLEX 2-5 à Montréal ?

Le prix moyen d’un PLEX de 2 à 5 unités sur l’île de Montréal au 22 juillet 2019 est de 575 000$. C’est la ville du Québec où ce type de logement est le plus cher dans toute la province. À propos De plus, il y a souvent des guerres de vente aux enchères pour PLEX de haute qualité sur l’île de Montréal. C’est donc un défi pour les investisseurs de mettre la main sur un PLEX rentable dans ce secteur.

Quel est le prix moyen d’un hébergement PLEX 2-5 à Ville de Québec ?

Le prix médian d’un PLEX de 2 à 5 unités dans la capitale de l’État au 22 juillet 2019 est de 299 000$, soit légèrement supérieur à la moyenne provinciale. Les PLEXES de Québec sont toujours abordables près de Montréal par rapport à de nombreuses villes. Le marché québécois peut donc certainement être intéressant pour les investisseurs de détail.

Comment puis-je déterminer le bon prix pour un immeuble à revenu au Québec ?

Comment savez-vous quel est le bon prix pour un immeuble à revenu au Québec ? En fait, il y a deux façons simples.

Tout d’abord, vous pouvez demander à un évaluateur agréé de créer un effectuer un examen formel avec un rapport pour afficher la valeur marchande de la propriété que vous essayez d’acheter. Il vous coûtera alors 500$ et plus pour l’évaluation, ce qui vous donnera le bon moment et vous permettra de connaître exactement la valeur réelle du bâtiment. Vous pouvez ensuite comparer cette valeur au prix de vente et voir si le vendeur est trop élevé, le bon prix, ou s’il s’agit d’une « transaction ».

Vous pouvez également facilement choisir d’acheter avec un agent immobilier, et le courtier peut ensuite passer par son accès privilégié pour voir les prix de vente de biens à revenu comparables sur le marché. Grâce à ces comparaisons et à d’autres données, il peut estimer si le vendeur demande un bon prix ou non. De cette façon, vous pouvez déterminer le prix correct pour les biens à revenu.

Qu’ est-ce que MRB, MRN et TGA et dans quel cas sont-ils utilisés Investissements immobiliers utilisés ?

Il y a 3 ratios d’investissement immobilier qui sont très populaires et les investisseurs observent souvent, à savoir :

Revenu brut multiple (PRM) : Il s’agit du prix de vente divisé par le revenu brut du bâtiment.

Multiple du revenu net (RNM) : Il s’agit du prix de vente divisé par le revenu net du bâtiment.

Taux d’actualisation global (TGA) : Il s’agit du revenu net du bâtiment divisé par le prix de la vente.

Ces trois paramètres servent à comparer les moyennes du marché et à déterminer si un bâtiment est une bonne affaire ou non.

Y a-t-il une formation pour devenir investisseur immobilier ?

Au Québec, il y a des cours de formation en immobilier que vous pouvez ensuite commencer une carrière d’investisseur. Au niveau collégial, il y a une formation pour devenir gestionnaire de bâtiment qui vous donne une base solide. pour la gestion ultérieure de vos propres blocs. À l’université, vous avez des diplômés et des certificats qui traitent des placements immobiliers et des évaluations, et vous pouvez vous fournir des connaissances solides pour analyser les opportunités de placement et sélectionner les bonnes propriétés à revenu. Si vous ne voulez pas aller aux bureaux scolaires traditionnels, sachez qu’il y a aussi une formation privée en investissement immobilier au Québec, les trois plus importants : Le Collège MREX, Immofacile et Le Club d’Investors Immobilier du Québec.